AML KYC

Wir unterstützen die Grundsätze der Geldwäschebekämpfung und der Kundenidentifikation im Online-Glücksspiel. Diese Seite erklärt, was AML und KYC bedeuten, warum sie für Spieler relevant sind und was lizenzierte Casino-Betreiber in diesem Bereich verpflichtet sind umzusetzen.

Was bedeutet AML

AML steht für Anti-Money Laundering, auf Deutsch Geldwäschebekämpfung. Lizenzierte Online-Casinos sind gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen, die verhindern, dass ihre Plattformen zur Verschleierung illegaler Gelder genutzt werden. Dazu gehören die Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden und die Einhaltung nationaler sowie internationaler Vorschriften.

Was bedeutet KYC

KYC steht für Know Your Customer, auf Deutsch Kenne deinen Kunden. Es handelt sich um ein Verfahren, mit dem Casino-Betreiber die Identität ihrer Nutzer überprüfen. Ziel ist es, Betrug, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und die Nutzung der Plattform durch Minderjährige zu verhindern.

Welche Dokumente werden bei der Verifizierung verlangt

Bei der Kontoüberprüfung fordern lizenzierte Betreiber in der Regel folgende Unterlagen an:

• Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein.
• Adressnachweis: aktuelle Nebenkostenabrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate.
• Zahlungsnachweis: Nachweis über die verwendete Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Foto der genutzten Karte oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos.
• Herkunftsnachweis bei größeren Beträgen: Nachweis über die Herkunft der eingezahlten Mittel, zum Beispiel Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.

Wann wird die Verifizierung durchgeführt

Die meisten lizenzierten Betreiber führen die KYC-Prüfung in folgenden Situationen durch:

• Bei der ersten Auszahlungsanfrage.
• Wenn ein bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnschwellenwert erreicht wird.
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder verdächtigen Aktivitäten.
• Auf Anfrage der zuständigen Regulierungsbehörde.

Warum ist die Verifizierung für Spieler wichtig

Die KYC-Prüfung schützt nicht nur den Betreiber, sondern auch den Spieler selbst. Ein verifiziertes Konto bietet Schutz vor unbefugtem Zugriff, stellt sicher, dass Auszahlungen nur an den rechtmäßigen Kontoinhaber erfolgen, und verhindert, dass Dritte das Konto ohne Wissen des Inhabers nutzen. Spieler, die ihre Konten frühzeitig verifizieren, vermeiden Verzögerungen bei Auszahlungen.

Rechtlicher Rahmen in Deutschland

In Deutschland sind Online-Casino-Betreiber nach dem Geldwäschegesetz (GwG) sowie dem Glücksspielstaatsvertrag 2021 verpflichtet, AML- und KYC-Maßnahmen umzusetzen. Die Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) überwacht die Einhaltung dieser Vorschriften. Betreiber ohne gültige Lizenz und ohne entsprechende Compliance-Maßnahmen sind in Deutschland nicht legal tätig.

Unser Ansatz

Wir betreiben eine eigene Plattform und stellen sicher, dass alle Verifizierungsverfahren transparent und nachvollziehbar ablaufen. Die Einhaltung der geltenden AML-Vorschriften ist ein zentraler Bestandteil unserer Arbeit, und wir entwickeln unsere internen Prozesse laufend weiter, um ein sicheres Umfeld für alle Spieler zu gewährleisten.